Estados Unidos es el principal destino mundial para el blanqueo de dinero sucio a través del sector inmobiliario, según ha revelado hoy la última actualización del Índice de Secreto Financiero.1 La escasa o inexistente legislación en materia de transparencia le ha valido a Estados Unidos la peor puntuación posible en el indicador de sobre titularidad de bienes inmuebles del Índice, con Canadá y México —países coanfitriones del Mundial— pisándole los talones en segundo y quinto lugar, respectivamente, en la clasificación de destinos inmobiliarios para el dinero sucio.
Junto con el desmantelamiento de la autoridad fiscal y los reguladores financieros estadounidenses por parte de la Administración Trump, el hecho de que Estados Unidos esté tendiendo la alfombra roja al crimen organizado a quienes eluden las sanciones y a los oligarcas supone una amenaza tanto para el propio país como para el resto del mundo, advierte Tax Justice Network.
Moran Harari, responsable del Índice en Tax Justice Network, afirmó:
«No se puede hacer gran cosa contra los narcotraficantes y los oligarcas corruptos cuando la mayor economía del mundo no tiene ningún reparo en permitirles comprar apartamentos frente al mar con su dinero sucio, los cuales pueden ser alquilados para así financiar sus operaciones».
«La acogida con los brazos abiertos del dinero sucio en el sector inmobiliario estadounidense forma parte de una caída en picado hacia una anarquía de extrema riqueza. Nuestra investigación anterior reveló que la Ley de Recortes Fiscales y (Ausencia) de Empleo de Trump duplicó el ritmo de traslado de beneficios de las multinacionales estadounidenses, lo que las convierte en responsables de casi un tercio de las pérdidas que sufren todos los países a causa del abuso del impuesto a la renta sobre sociedades.2 Existe un amplio consenso3, tanto entre economistas como entre millonarios, en que la riqueza extrema supone una amenaza para la democracia, y Estados Unidos está desmantelando rápidamente las escasas barreras de protección que tiene contra dicha amenza, lo que supone un riesgo para otros países».
Florencia Lorenzo, investigadora senior de Tax Justice Network, afirmó:
«Los países que ven cómo esta superpotencia se derrumba bajo el peso de su clase multimillonaria están, como es lógico, reajustando sus relaciones de seguridad, comerciales y diplomáticas con EE. UU. La fiscalidad es una parte importante de ese reajuste, y la mayoría de los países están impulsando una forma mejor de negociar la fiscalidad en la ONU, donde EE. UU. no puede bloquearlos.4 La UE es el bloque que se resiste, insistiendo en seguir haciendo las cosas a la antigua, al margen de la ONU, y complaciendo a Trump. A lo que eso les ha llevado este año es a eximir a las empresas estadounidenses del impuesto mínimo global en el que llevaban años trabajando y, a cambio, Trump amenazó con invadir Groenlandia.5 Nuestra investigación muestra que los países de la UE están perdiendo doblemente frente a EE. UU.: al eximir a las multinacionales estadounidenses del impuesto mínimo global para apaciguar a Trump, y al verse expuestos a que EE. UU. extienda la alfombra roja a los blanqueadores de dinero de todo el mundo. Europa debe hacer de la protección de su soberanía fiscal una parte del reajuste atlántico, y la mejor manera de hacerlo hoy en día es unirse al resto del mundo para respaldar la convención fiscal de la ONU».
Además del Índice de Secreto Financiero, Tax Justice Network ha calculado este año un subíndice específico sobre el secreto inmobiliario. El subíndice clasifica a los países en función del riesgo que supone su falta de adopción de normas de transparencia inmobiliaria, ponderado en función del tamaño de su mercado inmobiliario nacional.6 Las 15 jurisdicciones con mayor presencia de dinero sucio en el sector inmobiliario en 2026 son:
- Estados Unidos
- Canadá
- Australia
- India
- México
- Indonesia
- Emiratos Árabes Unidos
- Reino Unido
- Italia
- Malasia
- Suiza
- Arabia Saudí
- Sri Lanka
- Turquía
- Chile
Los resultados forman parte de la última actualización continua del Índice de Secreto Financiero de Tax Justice Network, que es una clasificación más amplia de los países más cómplices a la hora de ayudar a las personas a ocultar sus finanzas al Estado de Derecho. La última actualización se centra en la titularidad de bienes inmuebles y las visas de oro, y ofrece una clasificación adicional independiente sobre el dinero sucio en el sector inmobiliario en particular. La evaluación de la transparencia inmobiliaria refleja la disponibilidad de datos sobre la titularidad de bienes inmuebles en cada jurisdicción, así como la capacidad de las empresas extranjeras y otras estructuras jurídicas, como los fideicomisos, para poseer propiedades locales manteniendo el anonimato de beneficiarios y beneficiarias finales de los inmuebles.
La última edición también incluye una actualización del indicador de visas de oro del Índice.7 La evaluación de las prácticas de los países en materia de visados dorados confirma que un grupo considerable de países sigue ofreciendo programas de ciudadanía o residencia a cambio de inversión sin aplicar el impuesto sobre la renta de las personas físicas, una combinación que, como es sabido, conlleva riesgos de evasión fiscal y blanqueo de capitales.
Los datos del Índice de Secreto Financiero son utilizados por el FMI, el Banco Mundial, la OCDE, la Comisión Europea, el FBI y la alianza de inteligencia «Five Eyes», así como por más de 100 instituciones académicas y por un número cada vez mayor de entidades financieras para la evaluación del riesgo geográfico en la lucha contra el blanqueo de capitales.
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Notas para el editor
- La actualización más reciente del Índice de Secreto Financiero está disponible aquí. Junto con el tradicional ranking del Índice de Secreto Financiero, hemos publicado un ranking adicional —el Índice de Secreto Inmobiliario— centrado específicamente en la transparencia de la titularidad de bienes inmuebles.
- Consulte nuestro informe «El estado de la justicia fiscal 2025».
- Un informe del G-20, del que es coautor el premio Nobel Joseph Stiglitz, concluyó que el aumento de la riqueza extrema es una «amenaza para la democracia». Oxfam descubrió que más de la mitad de los millonarios encuestados en los países del G-20 consideran que la riqueza extrema es una «amenaza para la democracia».
- Lee más sobre las negociaciones de la convención fiscal de la ONU aquí.
- Lee más aquí sobre la exención «paralela» concedida a EE. UU. en la propuesta de impuesto mínimo global. Esta exención significa que los países de la UE seguirán perdiendo cada año el quíntuple del PIB de Groenlandia a favor de empresas estadounidenses que eluden el pago de impuestos.
- La clasificación del Índice de Secreto Inmobiliario pondera las puntuaciones de los países en el indicador de titularidad de bienes inmuebles en función del tamaño de su mercado inmobiliario nacional para determinar el riesgo que cada país supone en materia de blanqueo de capitales en el sector inmobiliario. El indicador evalúa tres componentes principales: en primer lugar, si las autoridades tienen acceso a la información sobre la titularidad inmobiliaria a través de registros inmobiliarios centralizados y digitalizados. En segundo lugar, si la información sobre la titularidad de los inmuebles locales es accesible al público en línea, incluyendo si el acceso está limitado por barreras legales, como los requisitos de interés legítimo; por barreras administrativas o técnicas, como los portales exclusivos para ciudadanos; o por barreras económicas, como las elevadas tasas de acceso. En tercer lugar, si las jurisdicciones exigen a las empresas extranjeras y otras entidades jurídicas (por ejemplo, fideicomisos) que posean o adquieran inmuebles locales que registren la información sobre su beneficiario o beneficiaria final. El tamaño del mercado inmobiliario nacional de los países se obtiene del Índice Inmobiliario, de acceso público, que proporciona el tamaño absoluto del mercado inmobiliario comercial de los países y es publicado por la European Public Real Estate Association.
- Lea nuestro artículo sobre el indicador de visas de oro aquí.